“赚大钱的投资要保密”？纯属套路！

前不久，警方破获一起电诈案件，擒获5名嫌疑人。在其中一人的手机中，民警发现一组他们骗取电诈资金后，上夜店消费的视频。

此人在案件中，负责联络当事人提取现金，每完成一次取现，他就能拿到一笔提成。“通过查看嫌疑人的手机，发现他们在外省取得事主的钱之后，在夜店进行大肆挥霍消费。”办案民警介绍。

前段时间，北京警方接到郭女士报案，称自己与“朋友”合作投资被骗，累计损失上百万元。

“这位女士是做珠宝设计生意的。有一天，她在自己的微信视频号上发布一则珠宝的视频。诈骗分子看见之后，就与事主取得联系，谎称自己要购买珠宝。”办案民警说。

对方以老乡身份开始和郭女士套近乎，聊天话题很快从珠宝生意转向日常生活与情感交流。

“对方跟事主透露，自己有投资理财的渠道，但是因为自己在保密单位工作，不方便操作账户。”办案民警回忆，骗子委托事主对他的账户进行操作，刚开始事主不同意，觉得这样不合适。

在对方极力劝说下，郭女士同意替对方操作，并看到其“账户”天天显示盈利。这是诈骗的关键环节。

“骗子跟事主说可以一起投资，一起赚钱，事主看到这个账户确实赚了不少钱，觉得有利可图，然后就同意了。”办案民警介绍。

按照对方发来的二维码，郭女士下载了一款投资理财App。可对方说，这个投资游走在政策灰色地带，收益很高，因此既不能转账，也不能使用线上现金，必须线下把现金交给兑换人员兑成美元，再由他们向平台充值。

就这样，郭女士一次次将自己的存款取出，甚至变卖珠宝店里的黄金换取现金，交给对方兑换美元“充值”。

“每次取现的时候，取手身上一般都会别一个摄像头或者在车内安装摄像头，这样上家能实时监督他们取现交易的过程，以及是否被警察抓获的情况。”办案民警介绍。

郭女士前后累计交付近百万元现金，看着账户上不断增长的账面收益，她满心欢喜，准备将投资收益提现。

“客服说提现必须先缴税，事主又去凑钱，凑够了27万元之后，发现平台无法登录，客服也联系不上，这才发现被骗。”办案民警说。

接到报案后，北京市公安局西城分局刑侦支队民警通过调取公共场所视频，分析梳理了事主先后10次交付现金的作案特点，最终成功将涉案嫌疑人抓获。目前，5人因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪已被依法刑事拘留。

“高收益+保密” 认清套路特点

此类骗局之所以能够得手，首先利用的是受害人对投资收益的渴求心理。然后，诈骗分子会给自己塑造虚假人设，贴上“保密单位”“敏感岗位”等标签，要求受害人对投资事宜严格保密。受害人一方面担心消息泄露会导致所谓的投资失败或中止;另一方面，自认为得到投资机会，便主动为对方严守秘密。因此面对家人、民警的询问和劝阻时，受害人常常隐瞒真实情况，不肯说出实情。

到骗局后期，当受害人想要提取账面的投资收益，诈骗分子便以缴税等借口设置提现门槛。即便部分受害人此时已经有所察觉，诈骗分子依旧利用其难以割舍前期投入的沉没成本及侥幸心理，诱导受害人继续缴纳所谓“税款”，致使受骗金额进一步增加。

凡是声称内幕消息、稳赚不赔、高收益、低风险、系统漏洞套利等类似天上掉馅饼的，都是诈骗!

凡是以大额转账受限、境外汇款不便、现金充值奖励为由，要求见面交付现金，邮寄黄金等实物的，都是诈骗!

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来源：公安部刑侦局 央视新闻

编辑：董满